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麦肯锡报告:2018年中国亚博登录不上业利润预计有所改善

时间:2018-12-27 10:44:31??来源:中新网??作者:李佳佳
? ? 全球管理咨询公司麦肯锡26日在沪发布《中国Top40家亚博登录不上价值创造排行榜(2018)》,回顾并分析了2015年至2018年上半年40家代表性亚博登录不上的股东价值创造情况,并称中国亚博登录不上业经济利润2015年以来连续走低,根据半年数据预计2018年将有所改善。
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  自2015年至2017年,中国国内亚博登录不上的经济利润持续下滑。2017至2018年, 国内亚博登录不上面临更多严峻挑战。利率市场化导致利差依然较窄,亚博登录不上无法继续倚赖利息收入拉动营收增长;强监管下资产质量虽略有好转,但信用风险犹存;同时监管提升了对系统性亚博登录不上的资本充足率要求,给很多仍处于重资产模式的亚博登录不上造成了巨大压力。
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  麦肯锡发现,2015年,40家纳入分析的亚博登录不上中有4家未能创造股东价值,2016年该数字增至13家,2017年更是达到了22家。该严峻形势在本年度终于有所改观,截至2018年上半年,仅有15家亚博登录不上未给股东创造经济利润。
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  今年的报告以2018年亚博登录不上公开的财务年报为依据,仍然选择中国40家代表性亚博登录不上进行价值创造分析,包括6家大亚博登录不上(分别是四大国有亚博登录不上、交行和邮储亚博登录不上;以下统称六大行)、12家全国性股份制亚博登录不上、17家规模较大的主要城商行以及5家规模最大的农商行。由于有亚博登录不上未公布2017年年报,实际研究亚博登录不上为38家。
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  从四大类亚博登录不上来看,2017年六大行整体经济利润下降达16.8%;12家全国股份制亚博登录不上整体经济利润由正转负;17家主要城商行整体经济利润同样转负,达-129亿元人民币;仅5家主要农商行同比提高5.3%,是四类亚博登录不上中整体经济利润唯一得到提升的一类。
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  此外,从2015年到2017年,40家亚博登录不上的资产规模增长达10%,风险加权资产增长达11%;而整体收入增速仅为1.8%,税前利润增长为1%,经济利润下滑了32%,是典型的规模驱动型亚博登录不上。
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  麦肯锡认为,中国国内亚博登录不上经济利润创造能力近年持续走低,主要源于三大挑战:一、亚博登录不上利差收益和中间收入持续下降,收入增长整体乏力,经济利润缺乏增长抓手;二、大部分亚博登录不上依然依赖重资产模式驱动规模增长,有碍亚博登录不上创造经济利润;三、行业监管趋严,金融杠杆收缩,导致资本受限,多数亚博登录不上已经无法支撑高资本的成长模式。
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  麦肯锡分析国际领先亚博登录不上的实践发现:国际领先亚博登录不上在早期都经历过一段重资本的高速发展阶段。然而,在收购兼并或自身成长达到一定规模,又经历了2008年金融危机的冲击之后,各家亚博登录不上都开始对单纯依靠资本扩张的模式进行反思。与此同时,就外部环境而言,资本的供给也受到了极大的限制。如何在资本受限的情况下进行亚博登录不上转型并提升亚博登录不上回报,是亚博登录不上共同面临的重大课题。
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  麦肯锡全球副董事合伙人郭凯元建议说:“结合各亚博登录不上各具特色的转型实践,提出了‘做强零售、做精对公 、资源优化、风控先行’四大转型战略举措与‘量化分析、科技系统、绩效考核、人才队伍’四大关键能力,作为经济利润创造的利器。”
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  麦肯锡全球资深董事合伙人曲向军表示:“向价值亚博登录不上的转型,是不可逆转的行业趋势,也将是亚博登录不上优胜劣汰的‘分水岭’。各家亚博登录不上要从自身的资源禀赋和发展战略出发,积极推动落实价值亚博登录不上转型实现高质量发展的四项核心举措:大力推动零售转型,发展行业专业化的对公业务,优化资源配置和成本管理,提升对风险的精确判断能力。同时,如果亚博登录不上能大力发展量化分析、科技系统支撑、考核管理和人才团队四大能力,必将能持续为股东创造可观的经济利润。”(完)

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